Bilan patrimonial
Analyse complète de votre situation actuelle : actifs, passifs, fiscalité, objectifs. La base de tout conseil pertinent et personnalisé.
En savoir plus Loire-Atlantique · Principalement en visio · Déplacement possible chez vous
Construisons ensemble
votre avenir patrimonial
Florian Jeanne accompagne les familles, indépendants, chefs d'entreprise et retraités pour optimiser, développer et sécuriser leur patrimoine avec des solutions sur mesure.
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Communes desservies
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Domaines d'expertise
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Sur mesure
Ce que je propose
Mes domaines d'expertise
Une approche globale de votre patrimoine pour des décisions éclairées à chaque étape de votre vie.
Épargne & Investissement
Assurance vie, PEA, PER, SCPI, immobilier… Sélection des meilleures solutions selon votre profil, grâce à une architecture ouverte multi-partenaires.
En savoir plusRetraite
Anticipation et optimisation de votre retraite : simulation, rachat de trimestres, PER, stratégie de revenus complémentaires adaptée à votre statut.
En savoir plusTransmission & Succession
Organisation de la transmission de votre patrimoine aux meilleures conditions fiscales : donation, démembrement, assurance vie.
En savoir plusPrévoyance & Protection
Couverture des risques de la vie : invalidité, décès, arrêt de travail. Comparaison des meilleures offres assureurs pour vous et vos proches.
En savoir plusImmobilier & Défiscalisation
Investissement locatif, dispositifs fiscaux (LMNP, Malraux, Monuments Historiques…), accès à des programmes sélectionnés avec nos promoteurs partenaires.
En savoir plus01
Écoute & Découverte
Un premier échange gratuit pour comprendre votre situation, vos projets et vos priorités.
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Analyse patrimoniale
Audit complet de votre patrimoine : fiscalité, actifs, risques, opportunités à saisir.
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Stratégie sur mesure
Élaboration d'un plan patrimonial adapté à vos objectifs à court, moyen et long terme.
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Mise en œuvre & Suivi
Accompagnement dans l'exécution avec des bilans réguliers pour ajuster la stratégie.
Ma méthode
Un accompagnement en 4 étapes
Chaque situation est unique. C'est pourquoi je refuse les solutions génériques. Grâce à une architecture ouverte, je sélectionne pour vous les meilleures solutions du marché — assureurs, promoteurs, établissements bancaires — sans contrainte d'exclusivité, centré uniquement sur vos intérêts.
- Architecture ouverte : accès aux meilleures solutions du marché
- Conseil personnalisé sans solution générique
- Transparence totale sur les frais et rémunérations
- Confidentialité absolue de vos informations
- Disponibilité et réactivité tout au long de l'année
Pour qui ?
J'accompagne des profils variés
Quelle que soit votre situation, j'adapte mon conseil à vos réalités et ambitions.
Familles
Protection des proches, financement des études, achat immobilier, préparation de l'avenir sereinement.
Indépendants & TNS
Optimisation de votre rémunération, retraite complémentaire, protection sociale adaptée à votre statut.
Chefs d'entreprise
Stratégie d'holding, optimisation fiscale, protection du dirigeant, préparation à la cession d'entreprise.
Retraités
Gestion des revenus, transmission du patrimoine, optimisation fiscale, financement de la dépendance.
Ils me font confiance
Ce que disent mes clients
« Grâce à un bilan patrimonial complet, j'ai pu restructurer mon épargne et réduire significativement ma fiscalité. Un accompagnement sérieux et très professionnel. »
« Enfin un conseiller qui prend le temps d'écouter et qui explique clairement. J'ai investi dans ma première SCPI et mis en place un PER. Je recommande vivement ! »
« À la retraite, j'avais besoin de réorganiser mon patrimoine pour le transmettre dans les meilleures conditions. Conseil avisé, réactif et toujours disponible. »
Qui suis-je ?
Florian Jeanne, ingénieur devenu
Florian Jeanne, ingénieur devenu
conseiller patrimonial
J'ai créé Cap Horizon pour rendre le conseil patrimonial accessible, humain et vraiment utile aux familles d'ici. Pas pour vendre des produits financiers, mais pour aider des gens ordinaires à prendre des décisions extraordinaires pour leur avenir.
Ingénieur de formation
J'analyse, je structure, je vulgarise. Les finances, c'est souvent moins compliqué qu'on ne le présente.
Parent
Je sais ce que signifie vouloir tout sécuriser pour ceux qu'on aime — et ne pas toujours savoir par où commencer.
Investisseur depuis une dizaine d'années
J'ai mis en pratique avant de conseiller. Ce que je vous propose, je l'ai testé pour moi-même.
Ancré dans le vignoble nantais
Je connais le territoire, ses familles, ses réalités économiques. Je ne suis pas un conseiller parisien qui découvre la région.
« Votre argent n'est qu'un moyen. C'est votre vie qui est la finalité. Je structure votre patrimoine pour qu'il finance vos ambitions — pas pour optimiser un tableur. »
Zone d'intervention
Visio partout, déplacement dans votre commune
Je travaille principalement en visioconférence, pratique et sans contrainte de déplacement. Je peux aussi me rendre chez vous dans les communes du vignoble nantais et alentours selon votre situation.
Vertou
Vallet (44330)
Clisson (44190)
Le Pallet (44330)
Le Landreau (44430)
Divatte-sur-Loire
Basse-Goulaine (44115)
Haute-Goulaine (44115)
La Chapelle-Heulin (44330)
Le Loroux-Bottereau (44430)
La Haie-Fouassière (44690)
Saint-Julien-de-Concelles
La Boissière-du-Doré (44430)
Viticulteurs Muscadet
Toute la France (visio)
Contact
Parlons de votre patrimoine
Le premier rendez-vous est offert et sans engagement. C'est l'occasion de faire le point sur votre situation et d'explorer les pistes d'optimisation.
- 06 73 52 96 38
- fjeanne.conseil-patrimoine@outlook.fr
- Le Landreau (44430), Loire-Atlantique
- Suivez-moi sur LinkedIn
En déplacement chez vous ou en visio · Lundi au vendredi